Este curso tem como objectivo proporcionar aos participantes um conjunto de informações que lhes permitam ter uma perspectiva de enquadramento global e actualizado da atividade bancária no sistema financeiro; Permitir lhes conhecer as formas e estruturas de organização de um banco e familiarizar-se com as principais operações e produtos bancários, além da sensibilização para o serviço ao Cliente, a gestão dos riscos e comportamentos de Liderança. Mais, e na vertente da posição Accionista, reconhecer os modelos de Corporate Governance e a importância das Relações com Investidores.

No final da acção os participantes deverão ser capazes de:

·         Reconhecer a organização e estratégias do negócio bancário;

·         Diferenciar os produtos bancários e financeiros;

·         Conhecer a função dos Produtos Financeiros Complexos

·         Compreender as especificidades dos Riscos na Banca

·         Desenvolver competências relacionais/comerciais com o cliente bancário;

·         Identificar os tipos do crédito bancário;

·         Identificar os estilos de liderança adequados ao sucesso na gestão bancária.

·         Reconhecer os modelos de Corporate Governance e Relações com Investidores

·         Identificar o papel dos accionistas e assembleia geral

Este curso destina-se a todos os profissionais envolvidos e com responsabilidades na actividade bancária, nomeadamente, Administradores, Gestores Bancários e Quadros Técnicos mas também aos restantes profissionais ou investidores (accionistas, obrigacionistas) envolvidos neste negócio.

1 -    Estratégia e Gestão do Negócio Bancário

·         A Gestão nas organizações bancárias

·         A abordagem estratégica

·         Tipos de estratégias

·         Determinantes estratégicos no sector da banca

·         As fases do plano estratégico

·         Estratégias Bancárias de Sucesso

2 -    A Organização do Sistema Financeiro e o Papel das Entidades Bancárias

·         Evolução e tendências da actividade bancária e financeira

·         Mercados de Monetários e Mercados de Capitais

·         Mercados de Crédito e Mercados de Valores Mobiliários

·         Mercado Primário e Mercados Secundário

·         As Entidades de Supervisão

3 -    A Estrutura da INDÚSTRIA Bancária

·         Espécies de Instituições de Crédito

·         Objecto e actividade das Instituições de Crédito

·         Outras Entidades Financeiras

·         Negócio Bancário e Riscos Bancários

·         O Crédito Bancário

·         A Gestão e Recuperação do Crédito

·         As Operações Bancárias com o Exterior

4 -    A Caracterização Geral das Principais Operações Bancárias

·         As Operações Bancárias Activas

·         As Operações Bancárias Passivas

5 -    Os Produtos Bancários e Financeiros

·         Conta e Depósito Bancário

·         Produtos do Mercado Monetário

·         Bilhetes do tesouro

·         Certificados de Depósito

·         Papel Comercial

·         Produtos do Mercado de Capitais

·         Dívida Pública e Divida Privada

·         Acções / Obrigações

·         Fundos de Investimento

·         Mercados e produtos financeiros derivados

·         Produtos Financeiros Complexos

6 -    O Crédito Bancário

·         Princípios fundamentais do Crédito

·         A função creditícia dos Bancos

·         Principais operações de crédito

·         Titulação e Garantias

·         Crédito a Particulares e avaliação de risco / Scoring

·         Crédito a Empresas e ferramentas de análise

·         Alternativas de Crédito bancário tradicional: Leasing, Renting, Factoring

·         Discussão e Casos Práticos

7 -    OS RISCOS NA ACTIVIDADE BANCÁRIA

·         Conceitos de Risco

·          Incerteza ou Oportunidade

·          Alinhar “Risk Apetite” com Estratégia

·          Fontes de Risco

·          A Matriz do Risco

·          Tipos de Risco: Operacional, Crédito, Mercado, Liquidez

·         O Risco de Crédito

·          Princípios da gestão de Risco de Crédito

·          Tipos de Risco de Crédito

·          Processo de Gestão do Risco de Crédito

·          Modelos de Scoring

·         O Risco de Liquidez

·          Definição e tipologias

·          Risco de Funding

·          Risco temporal Risco de Call

·          Risco de instrumento

·          Medidas do Risco de Liquidez

·          Modelos de Gestão do Risco de Liquidez

·         O Risco Operacional

·          Conceito e caracterização em Basileia II

·          Principais factores do Risco Operacional

·          Ambiente adequado na gestão do risco Operacional

·          Factores de Risco Operacional

·         Os Riscos de Mercado

·         O Papel das agências internacionais de Rating

8 -    MARKETING BANCÁRIO E GESTÃO DE VALOR DE CLIENTE

·          Marketing Bancário e a Orientação para o Cliente

·          O Marketing orientado ao mercado e o marketing da gestão de relações com o cliente bancário

·          Os factores chave de sucesso no Marketing de Relacionamento. Modelo dos 5Rs

·          As novas necessidades dos Clientes bancários

·          Os critérios de segmentação e o segmento-alvo

·          O “ Internet Banking”

·          Discussão e Casos Práticos

·         A Qualidade na Prestação de Serviços Bancários

·          A qualidade como base do sucesso

·          Qualidade nos serviços: ser ou parecer

·          O modelo e escala SERVQUAL

·          A qualidade percebida e as expectativas

·          Os momentos da verdade

·          Os 5 Gaps na qualidade de serviços

9 -    SISTEMAS DE GOVERNO DE SOCIEDADES (Corporate governance)

·         Génese do Corporate Governance

·          Formas de Corporate Governance

·          Principais sistemas de Corporate Governance

·         Código de governo das sociedades

·          Relação da sociedade com investidores e informação

·          Diversidade na composição e funcionamento dos órgãos da sociedade

·          Relação entre órgãos da sociedade

·          Conflitos de interesses

·          Transacções com partes relacionadas

·          Relatório de Governo

·          Accionistas e Assembleia Geral

·          Administração não Executiva, Fiscalização e Supervisão

·          Avaliação de desempenho, Remunerações e Nomeações

10 -  branqueamento de capitais

·         Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento;

·         Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo;

·         Deveres Aplicáveis às Entidades Financeiras e Não Financeiras;

·         Procedimentos Operacionais para Cumprimento dos Deveres pelas Entidades Financeiras

11 -  Consolidação de conceitos e casos práticos