Este curso tem como objectivo os participantes dos conhecimentos e competências no domínio do planeamento e gestão financeira.

No final deste curso os participantes saberão:

·         Situar a função financeira, enquadra-la e relatar a sua evolução;

·         Distinguir análise financeira de gestão financeira;

·         Utilizar aplicações e recursos financeiros de curto, médio e longo prazo;

·         Dominar métodos, técnicas e instrumentos de planeamento e controlo financeiros.

Este Curso destina-se a todos os Gestores e Quadros com responsabilidades na área financeira, nomeadamente, Gestores Financeiros, Gestores de Conta (Banca e outras Instituições Financeiras), Consultores Financeiros e Directores Financeiros e de Controlo de Gestão.

1 -    A FUNÇÃO FINANCEIRA, SUA EVOLUÇÃO E ENQUADRAMENTO ORGANIZACIONAL

2 -    ANÁLISE FINANCEIRA VS. GESTÃO FINANCEIRA

3 -    A GESTÃO FINANCEIRA DE CURTO PRAZO. OBJECTIVOS E IMPORTÂNCIA

·         Recursos Financeiros de Curto Prazo e seu custo

4 -    FINANCIAMENTO BANCÁRIO E SUAS FORMAS

·         Desconto de Livrança

·         Conta Corrente Caucionada

·         Descoberto Bancário (Overdraft e Hot Money)

·         Desconto de Letras Comerciais (desconto comercial)

·         Crédito por assinatura (Garantias, Avales e Fianças)

·         Factoring

·         Empréstimos de sócios

·         Aplicações Financeiras de Curto Prazo e sua rentabilidade

·         Depósito Bancário            

5 -    TÍTULOS DA DÍVIDA PÚBLICA OU DO TESOURO (BILHETES DO TESOURO, CERTIFICADOS DE AFORRO)

·         Papel Comercial (Commercial Paper)

·         Unidades de Participação de Fundos (de Tesouraria, de Pensões, de Obrigações, e outros)

·         Selecção dos Recursos e Aplicações de Fundos (óptica económico-financeira)

·         A Gestão do Fundo de Maneio Necessário (FMN). Formas de cálculo

·         Valor da antecipação dos recebimentos (clientes) e dos pagamentos (fornecedores)

6 -    PLANEAMENTO FINANCEIRO DE CURTO PRAZO

·         Seu objectivo e importância no planeamento da empresa

7 -    ORÇAMENTO DE TESOURARIA E ORÇAMENTO FINANCEIRO

·         A Gestão Financeira de Médio/Longo Prazo. Seus objectivos e importância

·         Recursos Financeiros de Médio/Longo Prazo e seu custo

·         Financiamento Bancário (tradicional ou contrato de empréstimo)

·         Empréstimo de sócios

·         Leasing

·         Empréstimo Obrigacionista

·         Financiamento Externo

·         Aplicações Financeiras de M/L Prazo e sua rentabilidade (Obrigações, Acções)

8 -    CUSTO E ESTRUTURA DO CAPITAL: INTRODUÇÃO À TEORIA FINANCEIRA

9 -    PLANEAMENTO FINANCEIRO: OBJECTIVOS E A SUA IMPORTÂNCIA

·         A Gestão Financeira pelo Método Orçamental

·         Demonstrações Financeiras Previsionais

·         Modelo tradicional ou directo

10 -  DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS

11 -  BALANÇO

12 -  MAPA DOS CASH-FLOWS (FLUXOS DE CAIXA)

13 -  MAPA DO FUNDO DE MANEIO NECESSÁRIO

14 -  PLANO FINANCEIRO

·         Modelos Indirectos (Equações múltiplas ou simultâneas)